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介绍一只持续下蛋的鸡

最近接二连三的楼市调控政策,简直给正准备买房的人将了一军。一边愁着买房,另一边还得理好财,让资金尽量多增值些。可是工资没变,物价飞涨,投资产品的收益还在降,种种洪荒之力真的难以抵挡了。

 

于是有人说,要不开个户去炒股吧。三思啊朋友!规划君历来是不建议没啥经验的小白去炒股的,因为盲目进场,将大概率沦为别人的盘中韭菜。

 

不过跟股票相关的,也有风险低一些的参与方式, 比如基金。今天规划君就要介绍一种跟分红有关的指数基金——红利指数基金

 

先来了解一下红利指数。简单说,红利指数,就是从市场上挑选现金股息率高、分红比较稳定的股票构成的指数。比如,中证100红利指数是从沪深两市中挑选分红最高的100只股票;深证40红利指数是从深交所挑出的分红最高的40只股票;上证50红利指数则是从上交所挑出的现金红利高的50只股票。

 

分红多的股票,通常被认为是公司的现金流稳定,股息率(股息/股价)较高的话,要么分红多,要么股价低,总的来说这些股票都是盈利比较稳定的,也就是俗称的“绩优股”。那么由这类股票组成的指数,业绩表现也会比其他指数更加平稳,加上基本每年都会分红的特性,挺适合长期持有的。

 

比如我们看一下中证100红利指数的100只成分股构成:



可以看到,这些成分股基本上都是成熟企业,或者说是规模很大的国企,这类公司的股价一般比较平稳,市盈率也不算高,甚至很多时候处在相对洼地。

 

再看指数的编制,权重行业集中在房地产、银行、能源、钢铁、电力、石化、航运、煤炭等,整体行业分布比较均衡,可以有效地分散投资风险。

 

那么,该如何挑选红利指数基金呢?

 

目前市场上的红利指数基金并不多,规划君统计了一下,一共有7只,以跟踪中证红利指数为主。为了做直观的比较,规划君把这几只基金每年的业绩单独拎出来,并且跟同期沪深300和上证50做比较。


 

由上表可以看出:

 

红利指数基金的业绩表现相对稳定,跟沪深300和上证50相比,更抗跌一些。比较明显的是2015和2016年,即使经历股灾,业绩的波动幅度也比较小,2015年还获得了远超比较指数的正收益回报。

 

过往业绩虽好,但红利指数基金也是一只纯粹的股票型基金,也会有下跌风险,甚至有时候跌得比大盘还要多。不过从上面的业绩看,投资红利指数基金长期还是比较稳健的。


 

如何购买这些基金?

 

1.场外红利指数基金

 

场外基金,投资者可以在基金公司官网、第三方代销平台、银行等渠道买卖。多提一句,富国中证红利是一只增强指数,多了基金经理的主动甄别和管理,所以业绩在这几只指数基金中比较亮眼。

 

2.场内红利ETF基金

 

场内的红利基金要在股票交易账户中买卖,费率比较低廉。

 

红利指数基金的优点是稳定,缺点也可以认为是稳定,因为红利指数的股价波动不会太大,所以这类基金拼不起短期的资本利得。所以,如果要投资,不妨采用定投的方式长期持有,赚取一份稳稳的幸福。


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