您的位置:首页 > 基金 > 正文

「X基金」的投顾组合版——「X定投」来了!

亲爱的财蜜们:

新的投顾组合产品「X定投」上线啦,有需求的财蜜可以按需配置~

一、什么是「X定投」?有什么特点?

「X定投」是基金投顾组合,以主动基金和债券基金作为底仓,以指数基金为轮动仓位。运行过程中,依据行业轮动策略进行调仓,并在股市不同位置调整股债配置比例。

底仓部分,在股市中低估值区域,底仓以主动管理权益基金为主,获取股市长期上涨和基金经理主动管理的双重收益;在股市高估值区域,底仓以债券基金为主,争取降低投资风险。

需要说明的是,底仓部分调仓较为低频,因此,大部分时间里,「X定投」的波动可以类比于权益类基金。

轮动仓位(指数型基金)部分,采取行业轮动策略,综合使用宏观、中观和微观数据,筛选中线趋势向好的行业,灵活配置相关的指数型基金。

(示意图)

我们可以把「X定投」理解为一个基金配置账户,通过持续的调仓管理,实现选基、止盈、股债配置、行业轮动等目标,一键定投,省心省力。

二、「X定投」与「X基金」有什么区别?

「X定投」和「X基金」都采用了行业轮动策略,借助数理方法去分析历史数据,力图把握资产未来走势。

不同点在于:

X基金」是单只基金的投资形式,根据策略每天分享一只基金,并不定期发布止盈、补仓信号,更适合零散随机的资金;

X定投」是投顾组合,依靠中线趋势,通过仓位轮动的方式,在组合内实现止盈等,在投资上更有计划性,操作更简便。

大家也可以理解为,「X定投」是「X基金」的投顾组合版不过由于交易条件不同,两者在基金选择和配置比例上不能做到完全一致,仍然各自具有独立性。

三、「X定投」与其他组合有什么区别?

「X定投」与「大鱼计划」、「微笑定投」、「全明星计划」等组合在策略、风格和形式上都有所区别,满足不同的需求。

跟投形式上,「大鱼计划」和「微笑定投」,在形式上将恢复成根据信号发车的信号类组合(开发中),「X定投」没有发车的概念,每次买入都是对当时组合配置的完整买入。

策略方面,「全明星计划」主要通过筛选基金经理来优选主动型基金;「微笑定投」主打【宽基指数+分散行业】基金组合;「大鱼计划」是大类资产配置基金组合,在股市中低估值区域配置主动权益类基金,基金数量相对「X定投」更少,调仓也更低频。

四、「X定投」怎么投资?

「X定投」是一个长期投资组合,一次性投资和定投都可以。您可以每周/每两周/每个月拿出一部分闲余资金来投资,也可以将未来3~5年不用的资金一次性投入。

另外,「X定投」本身已经有止盈效果,可以长期持有,需要用钱时进行赎回即可。

「她理财APP」-「基金」-「X基金」-「X定投」