做好财富管理传承系统,势在必行
在如今的西方世界,家族办公室已是十分成熟的行业,尤其是在美国。
据汉·家族办公室获得的一份分析报告显示,北美高净值及超高净值人群密度最高,家族办公室的数量也最多。
《投资时报》记者了解到,在北美约有3000家家族办公室,欧洲则约有1000家。除耳熟能详的洛克菲勒家族、杜邦家族、古根汉姆家族、罗斯柴尔德家族以及梅隆家族等“长寿家族”均启用了家族办公室外,现如今,聘用家族办公室的知名人士还大有人在,包括创业家比尔·盖茨、篮球名将迈克尔·乔丹以及电视网络明星欧普拉等。
在诸多知名人士的拥趸下,独立多家族办公室的发展颇成气候。
据《投资时报》记者了解,2012年,全球规模最大的联合家族办公室为总部设立在瑞士的HSBC Private Wealth Solutions。其管理着297个家族,约1236亿美元的资产(平均每个家族4.2亿美元)。
管理客户平均资产规模最大的MFO是总部设立在日内瓦的1875 Finance,其管理着3个家族约54亿美元的资产(平均每个家族17亿美元)。
总部位于美国西雅图的McCutchen Group则管理着4个家族约52亿美元的资产,以平均每个家族13亿美元位列第二。
西方家族对家族办公室有何需求
庞大的财富家族数量对家族办公室的要求千差万别,但总体来讲,西方家族对家族办公室,通常有以下几方面要求。这些或宏观或细碎的需求,均需要人品足够好且专业过硬的人士来完成。
第一,创立责任明确的家族经营管理结构,并将完整的家族价值和文化通过确立遗产体系和持续增长的家族社交网络,完整一致地传达下去。
第二,更有效率、更成功地传承家族遗产和家族资产。
第三,保证家族事业、财富、盈余、持有股份的有效分割。
第四,适应家庭成员需求的中央集权解决管理方法。
第五,寻求以个人或家庭方式难以甚至不可能获得的机构高品质人才、专业顾问、基金管理人和资源。
第六,平衡咨询顾问和财富家族之间的需求。
第七,集中家族财富的财务管理,可以做出更顾全大局、易于接受的决定。
第八,减少取得详细财政报表和投资方案的花费。
据汉·家族办公室介绍,与中国财富家族对资产管理需求更多不同,西方家族更倾向于系统建设整体家族传承方案,而这是专业金融机构没办法完成的。