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江浙沪地区富人投资热情减弱 更热衷保值

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  近日,由《福布斯》中文版和宜信财富联合发布的《2014中国大众富裕阶层财富白皮书》(以下简称“白皮书”)长三角分享会在宁波举行。白皮书指出,16.2%的长三角大众富裕阶层拥有3套及以上房产。

  宁波市民投资理财有何特点?他们更愿意把财富投向哪些领域?对于理财风险,如何更好地进行把控?对于上述问题,与会专家也进行了解答。通讯员 刘黎 记者 叶佳

  数据 长三角近两成富人有多套房产

  所谓大众富裕阶层,由可投资资产在十万到一百万美元的自然人组成。

  《2014中国大众富裕阶层财富白皮书》今年首次进行了重点区域投资情况的调研,长三角首当其冲。

  白皮书从资金来源等方面对长三角富人投资情况进行了数据解读—

  资金来源:长三角大众富裕阶层的投资资金主要来源于工资收入和经营收入,分别占57.4%、32.3%;

  拥有房产:16.2%的长三角大众富裕阶层拥有3套及以上房产,高于珠三角和京津地区;

  个人资产投资:81.9%的长三角大众富裕阶层使用个人资产进行了投资,比例低于珠三角、京津和山东,江浙地区还有相当一部分人依旧青睐实体经济;

  投资收益:15.5%的长三角大众富裕阶层去年未获得投资正收益,高于山东、珠三角和京津,而满意度也是四地区中最低。可见,长三角地区对专业财富管理的需求最大。

  解读 宁波投资者更愿把财富分散打理

  宁波地区的富人在投资方面有何特点?对此,宜信财富投资理财部联席总经理尚筱进行了分析。

  尚筱说,据她多年观察,宁波的投资者和外面的有些不一样。第一,投资者对收益的要求更高,风险方面的承受能力比其他地方更高,愿意承担更高的风险获得更高的收益。对于一些创新型的业务和市场也非常感兴趣,而且也乐于尝试。第二,大家的选择也很多,不把鸡蛋都放在一个篮子里,他们会愿意尝试更多的不同的机构、不同的理财产品,然后去形成一些分散风险的资产配置,“这是我所发现的比较有意思的现象。”

  建议 投资者可考虑更全面的资产配置

  《福布斯》中文版调研总监兼白皮书制作人史国伟说,长三角作为中国最大的经济圈,也是中国民间财富最为活跃的地区。

  在白皮书上,记者看到,长三角大众富裕阶层的继续投资意愿为76.0%,低于京津、山东、珠三角,这一地区的大众富裕阶层的投资行为相对谨慎。

  对此,史国伟解释,长三角作为中国最先富裕起来的一个区域,汇集了最先富裕起来的人群。过去宁波有非常多的优质民营企业,也有很多企业家积累了很多财富,但是现在经济不是特别好,企业家都不太敢把钱投到实体经济中去了。他们可能更多的是在考虑怎样让手上的钱保值,而不是指望获取十倍、二十倍的高额回报。

  对此现象,尚筱建议,为了资产保值增值,市民可考虑做些更全面更高级的资产配置,比如基于家庭保障、子女教育、养老、健康以及海外资产配置方面的。这样一方面来平衡资产配置各个方面,能够确保整个家庭的生活品质不会因为经济的动荡受到影响,确保未来十年、二十年甚至三十年的家庭生活水准能够保持稳定。