4500万存款消失怎么回事?多次被转入陌生人控制的公司
之前很长一段时间里,魏彦军是谁?存在银行里的钱是如何“不翼而飞”的?这两个问题一直困扰着王向阳。王向阳的外甥张永峰一直在公司里任职销售,张永峰回想起来,王向阳多方打听到魏彦军位置之后,曾经带自己在石家庄市区的如意大厦见过魏彦军一面。
“那天,跟往常一样,老舅让我跟他一起出去办事。魏彦军的公司就在石家庄市区的一座写字楼内。”至于那天谈话的内容,张永峰并不知道。当时王向阳已经发现公司账户的钱不见了,王向阳告诉新京报记者,“我那天就想问问他,钱去哪里了,是怎么被转出去的。”不过他并没有获得任何答案。
两套萝卜章,均骗过了银行
随着警方调查逐步深入,越来越多的细节浮现出来。这场骗局始于2012年的4月份。据记者在裁判文书网看到的刑事判决书,魏彦军向警方供述,他和两位同伙(史某章和许某柱)在一次茶歇时,聊起一条“生财之道”:找企业去银行存款,伪造公司的财务章、公章、委托书在银行把账户的密码支付器和公司的转账支票骗出,再将这笔钱偷偷取出来通过其他平台收取高息。待到期,再将这笔钱转入公司账户平账。
“银行以为我们是存款公司的人,存款公司以为我们是银行的人。”魏彦军供述,“因为许某柱(其同伙)以前是辛集某银行的行长,对业务十分熟悉,他负责出谋划策。”另魏彦军供述称,史某章在和存款公司的人见面时,自称上述银行行长。
魏彦军交代,为了证明萝卜章取款的可行性,魏彦军一伙做过一次实验,他的目光瞄向上述银行。据魏彦军供述,在案件之前,他们曾经拿着印有伪造的某同伙单位公章的委托书、公司的证件、法人代表的身份证复印件到过一次上述银行。实验结果令人“满意”:魏彦军成功用这些材料在对公账户窗口领出密码支付器和转账支票。这让他们开始大胆用假章作案。
刑事判决书载明,用假章“实验”成功后,魏彦军一伙开始分头寻人“拉存款”。在魏彦军和王向阳之间,依次存在冯某芳、翟某罡(又叫老宋)、李某卿等多个中间人。其中李某卿是阳天通信公司原会计主管。
据记者在裁判文书网看到的刑事判决书,魏彦军向警方供述称,我和小冯(冯某芳)说现在银行有高息揽储的业务,大概过了几天,小冯给我打电话说她那儿有一个客户想存银行(拿)高利息,有1000万,然后我就把这件事告诉了史某章(魏彦军同伙),他说让那个人去元氏县那家他们“实验”成功的银行开户存款就行了。这个客户就是“河北阳天通信科技有限公司”,之后,他们(河北阳天通信)在元氏县上述银行开了户,并存上了钱。
据魏彦军供述称,转账的时候需要转账支票(结算业务申请书),盖上伪造的章,然后用密码器就可以把钱转走。购买密码支付器、转账支票需要公司机构代码证复印件、开户许可证复印件、法人身份证复印件,还需要带着财务章、法人章、公章(制作委托书用)、委托人的身份证复印件才可以购买出来。这些东西都是许某柱和史某章提供的,三个复印件是魏通过小冯向企业要过来的,三个章都是假章。