4500万存款消失怎么回事?多次被转入陌生人控制的公司
河北一家银行的一位部门主管告诉新京报记者,银行有电子验印系统自动核对,萝卜章很难通过。“大额转账银行需要对印章进行核验,2012年(案发时)已经是电子验印了,如果没有印模的话一般都能验出来真伪。”上述人士说,“如果章明显不同的话,银行肯定有责任,且有可能要追责。”另外一位银行工作人员告诉新京报记者,如果电子验印并未通过,后续还有人工验印这一环节。“不过因风险较大,在实际操作中人工验印的情况极少。”此外,上述工作人员还表示,通常像大额转账,还需要电话回访核实。
值得注意的是,在2013年上半年的时候,阳天通信还曾对印鉴进行了更换。听闻此消息后,据魏彦军交代,“我以还钱的名义让阳天出了一个催款通知书。”因这份催款通知书上盖有多个章,魏彦军得以拿到章样,并花费1000元找人做了新的一套假章。不过,这套“萝卜章”依旧没有被银行验出。
石家庄市公安局物证鉴定所出具的鉴定书证实,印文与样本均非同一枚印章盖印,这两套共六枚章全部为伪。
时任元氏县上述银行营业室内勤主任的王向红,曾为阳天通信办理材料并签字。王向红的证言显示,“《支付密码器使用申请书》不需要验印,因为预留印鉴卡上留的是法人的章和财务章,要求两个章同时使用才需要验印,不能对其中一个章进行验印”,“大额转账需要营业主管和主管副行长签字,不需要经办人提供其他资料,我行只认可结算业务申请书和密码,不需要对结算业务申请书上的财务章和法人章进行验印”。
11月28日下午,记者前往元氏县上述银行现场走访。在该行办公楼二楼,一位工作人员以行长在开会为由拒绝接受采访。元氏县县长许尽晖指派宣传部工作人员就此事回复新京报记者称,公安局已经把有关人员抓捕,现在已到法院审判阶段了。
巨额回扣下内外勾结,阳天通信公司会计主管未上报对账单
事实上,早在王向阳第一笔存入该行1000万被挪出来的时候,便露出一个破绽:银行的对账单被直接邮寄到了阳天通信。不过,李某卿并未将这个显示余额只有8000元的对账单上报给王向阳。“李某卿拿着回扣呢,如果告诉王向阳,王向阳会追回这笔钱,李某卿就得不到这笔好处费了。”魏彦军如是向警方解释。
记者看到的一份起诉意见书显示,中间人史某章获利1050万元,李某卿获利68万元,冯某芳获利142.5万元,翟某刚获利184.5万元。
一位银行内部工作人员告诉新京报记者称,对账单会被定期邮递到银行预留对账地址,方便企业获悉并核对自己的账目。魏彦军交代,对账单被邮寄到阳天通信后,李某卿发觉对账单不对,他们曾为此专程与李某卿见过一面。
此后,上述团伙(史某章等人)拿着盖着“河北阳天通信科技有限公司”假公章的“关于变更对账地址的申请书”也在银行“通关”,成功变更了对账地址。
盗取的一部分钱被用来高息放贷
询问笔录显示,用这笔钱的一部分,魏彦军为女友在华城绿洲小区买了一套三室的房子且装修完毕,一辆白色宝马汽车;许某柱曾打算用其中200万干工程,但计划流产;冯某芳购买了一辆帕萨特,在石家庄桥西区恒大城购买一套房。这笔钱的一部分还被用来放到了融通吃高利息,月息3分。
这场萝卜章盗银行存款的闹剧最终在2014年剧终。据魏彦军供述,“到了2014年的时候,资金链断了,我还不了阳天公司的钱了。”此后,魏彦军开始给阳天公司还违约金。据魏彦军供述,“当时阳天公司的老总王向阳(化名)就知道了其中的事情,并且找了律师和我谈了几次,我们还钱直接打到阳天公司在上述银行的账户上。”开始时,王向阳并未选择报警,“我想着就是钱能还上就好了,谁知道他们给消费了(部分款项被魏彦军等消费)。”
鹿泉区公安局铜冶刑警中队出具的《抓获证明》显示,2017年11月25日,网上逃犯魏彦军在石家庄市桥西区西美花街咖啡厅被抓获,2019年3月13日,河北省石家庄市中级人民法院以魏彦军犯盗窃罪,判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币一百万元。
起诉意见书显示,史某章2015年2月3日因犯挪用资金罪和行贿罪被石家庄藁城法院判刑6年6个月,现羁押于元氏看守所。王某英因涉嫌伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章被刑事拘留上网追逃,2018年5月15日投案自首后被监视居住,11月15日取保候审。许某柱2018年3月10日刑事拘留上网追逃,2018年4月17日被抓获后因身体原因取保候审。
阳天通信该向谁要钱?
王向阳把枪口瞄向了银行。“我把钱存入到银行里了,我就应该和银行要这笔钱。”王向阳说。2016年10月10日,阳天通信在元氏县法院起诉该行。2018年5月21日,此案开庭审理。
2018年6月27日,元氏法院以“王某英等涉嫌伪造企业印章已于2016年12月12日立案侦查,现正在进一步侦查中,因王某英等涉嫌的犯罪事实同本案事实有关联”为由,裁定民事诉讼中止。六个月后,元氏法院以“本案涉及经济犯罪”为由,裁定驳回阳天通信的起诉。王向阳不服,继续上诉至石家庄市中级人民法院。2019年3月25日,上诉再次被驳回。裁定书载明,阳天通信可待刑事案件有结果后另行起诉。
目前,他的财务主管李某卿早就离职,这场骗局也过去了好几年。“不知道什么时候能把剩下的钱要回来。”